Беларуска рассказала в Threads, что ей заблокировали банковский счет и карты из-за «подозрительной активности». Поводом стал денежный перевод из-за границы. Банк, как утверждает авторка поста, потребовал объяснить происхождение переводов, рассказать о личных отношениях с отправителем и предоставить документы о его доходах.
«Никогда не думала, что окажусь в ситуации, где банк может буквально оставить тебя без доступа к твоим же деньгам — и ты ничего не можешь сделать. „Приорбанк“ заблокировал мои счета и карты из-за „подозрительной активности“. Под подозрением оказались переводы от моего близкого человека. Теперь, чтобы получить доступ к своим деньгам, я должна объяснять личные отношения, рассказывать, кто и зачем переводил мне деньги, и еще предоставить документы о доходах другого человека».
По словам авторки поста, она намерена уйти из этого банка, но пока не может закрыть счета, потому что они заморожены.
«То есть пользоваться деньгами нельзя. Забрать деньги нельзя. Закрыть счета нельзя.
Очень странное чувство, когда в один день ты внезапно становишься человеком, которому нужно оправдываться за собственную жизнь и личные границы. Да, возможно, банкам нужны проверки. Но в какой момент проверка превращается во вторжение в частную жизнь? Я не мошенник. Не занимаюсь незаконной деятельностью. Не скрываюсь. Я человек, который хочет иметь доступ к своим деньгам и не раскрывать посторонним свою личную жизнь. Больше всего пугает даже не блокировка. А ощущение полной беспомощности перед системой».
В комментариях некоторые признались, что тоже с таким сталкивались. «У меня была недавно похожая ситуация, но наоборот. Я переводила деньги сестре, не могу сказать, что это очень большая сумма. Перевод заблокировали, появилось сообщение, что это опасная активность и что менеджер позвонит в течение 20 секунд для подтверждения. Но я нахожусь за границей, номер недоступен. В итоге сразу заблокировали все: счета и само приложение», — написала одна из пользовательниц соцсети.
По ее словам, решить вопрос удалось, пообщавшись с менеджером, которому она позвонила на локальный номер страны, где находилась. «В итоге все разблокировали, но действительно пришлось отчитаться по многим вопросам. Проблема была в том, что, находясь за границей, я потеряла доступ к своим деньгам, как назло, я переводила деньги за оплату билетов домой. То есть если бы не локальный номер, паспорт под рукой и многие другие данные, то можно остаться без денег вообще в другой стране. Менеджерка сказала, что ввели проверку недавно».
В комментариях по-разному отреагировали на ситуацию. Одни пользователи поддержали авторку, другие предположили, что банк мог действовать в рамках обязательных проверок, связанных с контролем переводов и налоговыми вопросами.
- «Короче, понятно. Сигнал о том, что, особенно за границей, нужно не карту иметь, а наличные. Иначе будет катастрофа, если ты останешься без денег в чужой стране. А еще лучше иметь пару карт разных банков. Ну это треш, конечно. Если билет обратно купить домой онлайн (сейчас все онлайн), и все заблокировали. Это ненормально!»
- «Да, всегда бывает первый в жизни урок, что деньги в банке — это деньги банка, а не твои».
- «Банки подают в налоговую информацию о всех транзакциях каждый месяц. Поэтому, возможно, это была инициатива не банка вовсе».
- «Адразу грошы адтуль здымаю і наогул перайшоў у „БСБ Банк“. Вось тое ж самае было, з-за іх жа працэсаў дзіўных блакіравалі рахункі».
- «Это п. И, скорее всего, заплатить налоги на подарки. Видимо, суммы были немалые, раз банк забеспокоился».
- «Мне скидывали очень большие суммы, от близких людей тоже, на покупку авто. „Приорбанк“. Вопросов не возникало».
Напомним, в Беларуси с 2023 года заработала «супербаза» доходов населения: нанимателей обязали раз в год предоставлять налоговикам информацию практически обо всех доходах работников. А с 2026 года банки обязали ежеквартально передавать данные о переводах физлиц за границу. «Это дает налоговой дополнительную возможность сопоставлять расходы (переводы) и задекларированные доходы. И делать это не раз в год, а регулярно», — поясняют эксперты.
